浙江优策被罚3525万创纪录

浙江优策投资被查实违规挪用基金财产，监管重拳出击。12月12日，证监会通报对该公司及责任人开出合计3525万元罚单，创下私募行业最高处罚纪录。实际控制人黄巍被终身禁入证券市场，公司管理人资格也被中基协撤销。调查发现，自2020年4月起，公司在未告知投资者情况下，通过网银将投向银行协议存款的12.5亿元资金转出，至今仍有9.55亿元未能追回。期间还长期报送虚假信息，隐瞒实控人变更、篡改产品净值，并存在办公场所与人员混同、投资者风险测评造假等问题。

暴雷前一个月仍有投资者投入数百万元，轻信所谓“银行协议存款+券商托管”的安全组合。然而底层资产账户竟被私自开通网银，资金悄然转移。投资者在基金暂停申赎后才察觉异常，媒体曝光后事件持续发酵。长安银行称相关单据系伪造并已报案，监管部门则认定其支行存在内控漏洞。作为托管方的海通证券、兴业证券也被质疑履职缺位，仅依赖管理人提供数据，未主动核实账户情况。近年来私募爆雷频发，暴露托管机制形同虚设的隐患，监管已明确要求压实托管责任，不能再让牌照成为摆设。