央行新规强化贵金属交易反洗钱监管

近日，中国人民银行印发《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，明确自2025年8月1日起，相关机构在开展人民币10万元以上或等值外币现金交易时，必须履行反洗钱义务。机构需坚持“了解你的客户”原则，依据客户特征与交易性质，开展尽职调查，防范洗钱风险。

按照规定，若客户单笔或当日累计交易金额达到人民币10万元以上或等值外币，从业机构须在交易发生后5个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。此举旨在强化行业监管，提升反洗钱工作有效性。