中信证券买方投顾规模突破千亿

中信证券近期交出了一份亮眼的成绩单：金融产品保有规模突破6000亿元，买方投顾规模站上1100亿元，配置型FOF系列管理规模超百亿。这一系列数据不仅刷新行业认知，也标志着财富管理从“销售驱动”向“客户资产保值增值驱动”的深度转型。

在推动买方投顾落地的过程中，中信证券构建了“双分离”机制作为核心保障。资产端与市场端的独立运作，确保买方投顾业务不被短期销量目标干扰，真正以客户利益为先。公司同步重构组织架构，打造独立于传统模式的新商业模式，并组建专家团队提供专项支持，确保转型方向不偏移。在客户服务方面，中信证券推出“1+1+N”服务体系，围绕客户配置需求，配备客户经理、专家及多部门协同支持团队，破解长期价值与短期目标的矛盾。

科技赋能也成为中信证券买方投顾战略的重要支撑。AI技术已在客户分析、资产配置、建议生成等多个环节落地应用，大幅提升服务效率。与此同时，公司强调技术与人工服务的结合，避免过度依赖AI带来的不确定性。在投资理念上，中信证券坚持“组件标准化、搭配个性化”的乐高模式，通过六步法资产配置流程，为客户提供精准匹配风险收益特征的解决方案，既避免“惊吓”，也追求预期实现的稳定性。在规模与服务的平衡上，中信证券依靠标准化流程支撑大规模服务，同时保留个性化定制空间，确保客户体验与服务质量并重。

中信证券的买方投顾实践，不仅是一次制度革新，更是一次理念落地的长期坚守。在财富管理赛道上，它以客户为中心，回归投资本源，逐步构建起差异化竞争优势。