券商试水投顾工作室新模式

券商正掀起一场投顾服务的深度变革，纷纷试水“投顾工作室”模式，打破过去一人包揽的旧有套路。湘财证券已成立16家明星工作室，其中5家走向成熟，总部统一支持运营；中金财富筛选出188名股票与ETF主理人，搭配助理团队，打造“股票50”“ETF50”品牌，累计吸引超30万人次签约；民生证券组建近二十支专职团队，跑通“IP打造—信任积累—团队服务”的闭环；平安证券自2018年起转型买方投顾，形成主理人带助理的主流配置，部分大IP甚至实现内容生产、销售、服务的流水线分工；华泰证券则在涨乐财富通APP内布局大量工作室，探索线上化服务路径。

这一新模式重构了服务逻辑：主理人专注输出专业内容，如市场分析、资产配置，助理负责流量运营、社群维护和客户响应，分工明确。客户不再被绑定在开户经理身上，而是按需选择心仪的工作室，实现“谁服务好就选谁”。服务链条也更完整，从直播解读、投资课程到社群互动，再到实盘策略、基金投顾，覆盖投教到交易的全周期。为保障质量，湘财证券由总部统筹合规与品牌推广，中金财富则建立能上能下的淘汰机制和统一风控体系，推动投顾从“销售角色”真正转向“专业服务者”。