AI投顾迈入深度竞争新阶段

AI投顾正从技术尝鲜迈入深度较量阶段。过去几年，券商纷纷完成AI投顾的初步布局，如今比拼的重点转向人才、生态与商业模式的系统性建设。国投证券打造“财富星IP项目”，推动投顾向“懂金融、会创作、能服务”的复合型角色转型，300多名升级后的投顾通过短视频、直播等新渠道展业，成为获客主力。国金证券则聚焦“信任经营”，强化买方投顾理念，培养以客户长期利益为核心的顾问队伍。广发证券和国信证券选择用“AI驾驶舱”“鑫投顾助手”等工具为现有团队赋能，让人工专注情感沟通与高阶服务，实现人机高效协同。

组织协同与商业变现同样关键。国投证券推行“总分联动”，总部输出策略，分支落地服务，打通策略与需求的断点；国金证券依托研究实力支撑投顾建议，提升专业含金量。东兴证券联手恒生电子，借外力加速技术突破，展现开放合作的新思路。在收费模式上，国投证券试水现金收费，国金证券靠高复投率验证“客户盈利—资产增长”的良性循环。更多券商仍以AI提升体验、降低成本、扩大规模为主要目标。与此同时，合规防线也在加固：模型透明化、数据脱敏、权限管控等措施逐步落地，确保智能服务在安全轨道上运行。行业正迈向合规、标准与规模并重的新阶段。