贵金属交易10万以上需反洗钱申报

近日，中国人民银行印发《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，明确自2025年8月1日起，相关交易机构在单笔或当日累计交易金额达人民币10万元及以上，或等值外币现金交易时，必须履行反洗钱义务。涉及大额交易的机构需在5个工作日内向中国反洗钱监测分析中心提交报告。

根据《办法》，从业机构应遵循“了解你的客户”原则，开展尽职调查，识别客户身份、交易目的及资金来源。对高风险客户，如来自洗钱高风险地区、涉司法调查人员或外国政要关系人，需采取强化审查措施。同时，《办法》要求从业机构建立内控制度、定期评估洗钱风险，并配合行业自律组织加强管理。违反规定者将面临监管处罚甚至法律责任追究。