基金投顾业务迈入规模化发展新阶段

基金投顾业务正迈入规模化发展新阶段。政策支持与居民财富管理需求升级是主要推动力。2019年试点以来，机构数量从18家增至60家，涵盖证券、基金、银行等多类型。2024年头部券商表现亮眼，东方证券保有规模达154亿，国联民生92亿。多元化资产配置和AI赋能成发展亮点，券商通过差异化策略推动业务。

机遇与挑战并存，未来可期。人才短缺、用户信任不足等问题制约发展，但业内人士信心十足。随着政策优化和市场认知深化，行业将加速整合，服务场景延伸至养老、教育等领域。华宝证券认为，未来3-5年将进入生态成熟期，成为财富管理转型的核心引擎。西部证券也表示，专业队伍壮大和服务优化将助力业务赢得用户信任，实现高质量扩张。