财富管理研讨会聚焦金融消保与行业创新

资管行业快速发展，金融消费者保护环境面临新挑战。银行、券商及第三方代销机构等财富管理主体需共同应对。近日，“新生态·新服务”研讨会召开，来自多个领域的专家围绕金融消保与财富管理创新展开讨论。会议提出，财富管理应以客户为中心，通过科技赋能提升消保水平。线上线下融合与多方合作是推动行业高质量发展的关键。

新规出台后，适当性管理成为焦点。济安集群轮值主席韦洪波指出，客户风险测评与产品风险等级匹配存在矛盾，需从多维度评估。他提出“5K”原则，强调了解客户与产品的重要性。新消保环境下，各方需转型。蚂蚁集团与京东科技分别分享了科技赋能与投资者获得感的实践。亿联银行副行长简锐建议，线上运营需引入传统金融从业者，回归客户需求本质。牛基科技创始人牛壮则认为，金融机构需突破思维限制，通过内容与流量结合实现陪伴式服务。