平安证券浙江分公司因不当投资建议被警示

2月8日，浙江证监局发布公告，平安证券浙江分公司及其员工韩冰清因不当投资建议和投资者适当性管理不规范等问题被出具警示函，并记入诚信档案。这是2025年首例针对不当投资建议的处罚，年内第五起投资者适当性管理违规案例。

韩冰清主要存在两项违规：一是提供创业板交易权限测评答案，破坏市场准入公正性；二是服务协议到期后仍提供建议，增加客户风险。浙江证监局指出，平安证券浙江分公司合规管理不到位，内控不完善，暴露出制度执行、培训和检查方面的缺陷。这些问题警示券商要重视内部管理，强化员工监督。

2025年以来，投资者适当性管理成监管重点。截至2月8日，已有5家券商因此受罚，平安证券两度上榜。分析人士指出，部分券商为追求规模“重营销、轻合规”，简化流程以快速开户。业内建议建立总部与分支机构联动机制，优化考核体系，加强员工培训。

1月，18家券商因经纪、投行等业务违规被罚，涉及中信建投、华安证券等知名机构。监管重点包括投资者适当性管理、从业人员行为规范和投行业务勤勉尽责等方面。这表明2025年证券业延续强监管基调。