多家银行基金代销违规被罚

监管重拳频出，银行基金代销再吃罚单。9月19日，海南证监局对海南银行、华夏银行海口分行开出罚单，直指基金销售多项违规。两家机构均存在展业人员无从业资格、未将投资者长期收益纳入考核等问题。海南银行还被查出内控执行不力、产品准入会议缺少合规人员参与；华夏银行海口分行同样在适当性管理和人员资质上“踩雷”。此类问题并非个例，今年以来至少12家银行或分支机构因代销违规被点名，中小机构为主力受罚群体。

严监管背后是行业转型的明确信号。近年来，监管层持续强化基金销售规范，强调以投资人利益为核心。证监会发布的高质量发展方案明确提出，要提升保有规模和客户盈亏在考核中的权重。中基协也多次强调长期投资理念，要求完善内部激励机制。然而部分机构仍存侥幸，出现承诺收益、风险揭示不足、考核偏短期等乱象。即便是排名靠前的代销机构也未能幸免，如建行镇江分行因十多年前员工私开账户被追责。随着规则日益收紧，合规已成为代销业务不可逾越的底线。