多家银行基金代销被查

监管重拳频出，银行基金代销再吃罚单。9月19日，海南证监局对海南银行、华夏银行海口分行开出罚单，直指两家机构在基金销售中存在多项违规。主要问题集中在人员无证上岗、内部考核机制缺失、内控执行不力以及展业不规范等方面。其中，海南银行被查出部分销售人员未取得从业资格，且未将投资者长期收益纳入考核体系。华夏银行海口分行同样存在管理人员无资质、考核指标不合理等问题。近年来，监管部门持续强化基金销售合规要求，仅年内已有至少12家银行或分支机构因类似问题被处罚。

长期投资导向已成为行业监管核心方向。此前证监会发布的高质量发展方案明确要求，销售机构须调整激励机制，加大投资者盈亏和持有体验的考核权重。中基协也多次强调，要将保有规模与长期收益纳入绩效体系。此次被罚的多家机构均在投资人适当性管理、产品准入流程上存在漏洞。例如海南银行产品决策会议缺少合规人员参与，无锡农商行亦曾因同类问题被查。尽管部分受罚银行不在代销百强之列，但也不乏建行等头部机构因历史违规被追责。整体来看，人员资质、内控缺位、销售不规范仍是监管整治重点。