什么是“信创”?它为什么会火?

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  在今年美联储加息频超预期、海外地缘冲突不断的背景下,确定性已经成为一种奢侈品。

  受益于国产替代的大趋势,信创产业的发展确定性凸显,这也使该行业成为近期市场关注的热点。如何理解信创,把握信创投资机遇?下面就让我们一起了解下。

  快速看懂信创产业

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  信创是一个统称概念,实际是把现有与信息技术相关的行业结合在一起,命名为“信息技术应用创新产业”,简称“信创”。打个比方,信创就好比电影中的“复仇者联盟”、“银河护卫队”一样。IT基础设施、基础软件、应用软件等行业就好比“复联”中的钢铁侠、蜘蛛侠。

  围绕计算机相关的硬件、软件、信息安全等领域,都归属于信创的范围内,其主要行业如下图。

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  在数字化的今天,大到政府信息系统,城市供电、供水系统的运营;小到红绿灯的控制,健康码的更新,信创产业和我们的生活息息相关。

  毫不夸张的说,信创行业是各行各业数字化升级的“发动机”,同时也是我国强化网络安全与信息安全的重要手段。

  从近几年信创产业发展来看,通过应用牵引与产业培育,国产软硬件产品综合能力不断提升, 操作系统、数据库等基础软件在部分应用场景中实现了“可用”,正在向“好用”的迈进。

  信创市场发展前景如何?

  我国信创产业的发展有一个较为清晰的路线图。

  2013年国家提出了“2+8+n”体系,2是指党、政,8是指金融、电信、电力、石油、交通、教育、医疗、航空航天八大关键行业,n是指全领域。

  在上述8个行业中,金融行业信创推进速度最快,电信紧随其后,之后是能源、交通、航空航天,教育、医疗等也在逐步进行政策推进和试点,未来信创产业将逐步迈向全领域发展。

  信创产业“2+8+n”体系

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  数据来源:财通证券

  在循序渐进的发展过程中,我国信创产业规模快速扩大。

  根据海比研究院预测,2022年信创产业规模达9220.2亿元,2021-2025年复合增长率为35.7%,预计2025年突破2万亿;2022年信创产品在规模上企业渗透率预计为41.2%,2025年将增至50.7%,信创企业的发展前景十分可观。

  分环节来看,不同环节国产化率差异较为明显,由于技术复杂度和进入门槛高,CPU、操作系统等位于IT架构较底层的环节国产渗透率最低不足5%;越往上走则国产化率越高。

  根据前瞻产业研究院数据,2020年中间件、应用软件、数据库、信息安全、云计算国产化率分别达到30.0%、40.0%、50.0%、65.0%、63.9%。

  这其中,IT基础设施是信创产业的核心,机构预计,IT基础设施或将成为信创产业体系中增速最快的环节。

  根据海比研究院数据,2022年中国信创IT基础设施规模为2299.1亿元,2021-2025年复合增长率约为40.7%,预计为信创增速最快的产品;在市场占比方面,IT基础设施占据1/4的市场份额,并且在持续增加,预计到2025年占比将达到28.8%。

  信创行业发展的政策因素

  随着外部不确定逐步增强,国产替代成为信创行业发展的重要推动力。

  2022年以来金融信创采购节奏明显提速,金融信创将进入高峰投入阶段。今年9月,人民银行发布消息称,人民银行设立设备更新改造专项再贷款,专项支持金融机构以不高于3.2%的利率向制造业、社会服务领域和中小微企业、个体工商户等设备更新改造提供贷款。

  据介绍,设备更新改造专项再贷款额度为2000亿元以上,利率1.75%,期限1年,可展期2次,每次展期期限1年,发放对象包括国家开发银行、政策性银行、国有商业银行、中国邮政储蓄银行、股份制商业银行等21家金融机构,按照金融机构发放符合要求的贷款本金100%提供资金支持。券商机构认为,伴随政策支持,信创采购规模和加速预期都很明确,金融、教育和医疗行业信创提速预期明显。

  华西证券研报认为,今年招投标节奏放缓,信创公司业绩短期承压,但承压过后是释放,招投标有望在四季度密集启动,出现业绩拐点。目前党政信创已经常态化采购,行业信创正当时,看好相关政策文件的持续推动,叠加政策推进、供给突破、外部不确定性加强等因素,预计明年党政、行业信创均有望放量,信创行业有望高增。

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